國泰銀行堅決遵守執行由美國財政部和國稅局頒佈的所有法規條例﹐ 包括銀行保密法案 (BSA)﹐反洗黑錢法案 (AML) 以及愛國者法案。本銀行不會與外資空殼銀行有任何形式的商業來往。為了有效地履行上述所有法律規章賦于的責任﹐經國泰銀行董事會審批後﹐本行已經委任了一位條例執行專員負責 BSA/AML 及 OFAC 等條例的執行﹐協調和跟進﹔同時﹐我們撰寫了一套預防計劃以協助執行反洗黑錢反恐融資方案。

國泰銀行全球企業範圍反洗黑錢反恐融資方案由一系列健全的方針策略﹐程序步驟﹐內部監控和操作系統組成。整個方案的設計既能夠幫助我們監察以及防止任何可疑的金融活動﹐例如清洗黑錢等﹐ 能確立所有相關記錄的保存程序。作為整個方案的一部份﹐國泰銀行已經建立了客戶識別程序 (CIP)﹐在和客人建立正常業務關係之前﹐該系統會幫助我們確定客人的身份。只要有任何不尋常的、可疑的、甚至是違法的行為發生﹐國泰銀行會向有關執法機構通報。同時﹐我們向員工定期安排復習進修培訓﹔而本銀行亦會對該方案實施年度獨立審查測驗。